AMLD5 Nedir?
Hadi AMLD5 anlamını, kriptodaki tanımını, aMLD5 Nedir ve diğer tüm ayrıntılı gerçekleri öğrenelim.
Avrupa Birliği'nin 5. Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi (AMDL5), Kara Para Aklamayı Önleme (AML) çerçevesindeki beşinci değişikliktir. Direktif 19 Haziran 2018 tarihinde yayımlanmıştır. Temel gereklilik, tüm AB üye ülkelerinin AMDL5'i 10 Ocak 2020'ye kadar ulusal yasalara uygulamasıydı.
AMLD5, kripto para birimleri, Nihai Yarar Sahibi (UBO) kayıtları ve ön ödemeli kart işlem limitleri için gereklilikler getirmiştir. Amaç, Avrupa Birliği'nde Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) politikalarını iyileştirmektir. Direktif, mali suçlular tarafından istismar edilen boşlukları kapatmaktadır.
Direktif, Haziran 2019'da güncellenen FATF Standartları ile uyumludur. Bu yeni eklemeler, sanal varlıkların yanı sıra sanal varlık hizmet sağlayıcıları için rehberlik içermektedir.
Yükümlü kuruluşların tanımı, saklama cüzdanı hizmet sağlayıcıları, yüksek riskli üçüncü ülkelerden gelen fonlar için müşteri durum tespiti, fiattan kriptoya kuruluşlar, Siyasi Açıdan Maruz Kalan Kişiler (PEP) taraması ve UBO kaydını içerecek şekilde güncellendi.
AMLD5 bir Avrupa Birliği direktifidir - her devletin yerel yasalarında değişiklikler yaparak tüm üye devletlerde belirli bir hedefe ulaşmayı amaçlayan yasal bir çerçevedir. Bu direktiflerin yasal olarak bağlayıcı gücü yoktur. Ancak bu düzenlemelere uyulmaması halinde üye devletlere para cezası uygulanabilir.
Bazı üye devletler AMLD5 tarafından belirlenen kriterleri Ocak 2020'deki son tarihine kadar karşılayamamıştır. Bunun nedeni, her üye devlette AMLD5'e göre değiştirilmesi veya güncellenmesi karmaşık olabilen farklı düzenleyici yasalardır.