Portföy Çeşitlendirmesi: Ne, Neden ve Nasıl
Bu bölümde, portföy çeşitlendirmesinin tanımını ve bir yatırım portföyünde çeşitlendirmenin neden önemli olduğunu inceleyeceğiz!
Portföy çeşitlendirmesi ve teknikleri, her yatırımcının edinmeyi hedeflemesi gereken en önemli beceriler arasındadır. Kripto ticareti neredeyse "riskli" ile eş anlamlıdır ve portföy çeşitlendirmesinin bu kadar önemli olmasının nedeni de tam olarak budur. Riski azaltır.
Bariz önemine rağmen, portföy çeşitlendirmesi özellikle yeni başlayanlar tarafından sıklıkla göz ardı edilir. Gördüğünüz gibi, temkinli davranmak ve hamlelerinizi hesaplamak viral olan bir şey değildir. Bu nedenle, yeni başlayan biri kripto alanlarında çevrimiçi olarak biraz zaman geçirdikten sonra, bunun o kadar da önemli olmadığı sonucuna varabilir. Ve bu büyük bir hata olur!
Bu bölümde portföy çeşitlendirmesinin tanımını yapacak, 5 portföy çeşitlendirme tekniğine göz atacak ve çeşitlendirmenin bir yatırım portföyünde neden önemli olduğu sorusunu yanıtlayacağız. Sonuçta, portföy çeşitlendirmenin birincil amacı daha güvenli, daha özenli yatırımlar yapmak ve yatırım oyununuzu hızlandırmaktır!
Hadi başlayalım!
Video Açıklayıcı
Video Açıklayıcı: Portföy Çeşitlendirmesi: Ne, Neden ve Nasıl
Okumak size göre değil mi? 'Portföy Çeşitlendirmesi: Ne, Neden ve Nasıl' video açıklayıcıyı izleyin
5 Best Crypto Portfolio Diversification Strategies (Animated Explanation)
Portföy Çeşitlendirmesi Tanımı
Bu bölüme portföy çeşitlendirme tanımına bir göz atarak başlayalım.
Portföy çeşitlendirmesi özünde bir risk yönetimi stratejisidir. Bu stratejiyi uygulayanlar yatırımlarını çeşitli varlıklara yayar ve bunu yaparak yatırımla gelen genel riski azaltırlar.
Birbiriyle yakından ilişkili olmayan farklı varlık türlerine yatırım yapılarak risk azaltılır. Yatırımlardan biri başarısız olursa, diğerlerinin hala ayakta kalma şansı vardır veya daha da iyisi - önceki başarısız yatırımdan kaynaklanan kayıpları dengeleyecek kazançlar elde eder.
"Bütün yumurtaları tek sepete koymamak" şeklindeki atasözünün bilgeliği, portföy çeşitlendirmesinin ardındaki fikri mükemmel bir şekilde temsil eder. Ancak burada, daha çağdaş ancak kesin bir örneği ele alalım.
Yabancı bir ülkeye seyahat ettiğinizi düşünün. Şimdi, pasaportunuz, kredi kartlarınız ve nakit paranız gibi tüm önemli eşyalarınızı sırt çantanız gibi tek bir yerde tutar mıydınız? Çalınması durumunda, gerçekten kötü bir zaman geçirmek üzeresiniz.
Dolayısıyla burada yapılacak en doğru şey, seyahat portföyünüzü çeşitlendirmek ve değerli eşyalarınızı farklı yerlere dağıtmak olacaktır. Örneğin cüzdanınız, bel çantanız ve hatta oteldeki kasanız gibi.
Elbette kripto nispeten yeni bir sektör ve bu alanda portföy çeşitlendirmesi geleneksel anlamda olduğundan biraz daha farklı görünüyor. Tipik olarak bu strateji, yatırımlarınızı hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve nakit gibi çeşitli varlık türlerine yaymak anlamına gelir.
Şimdi, kripto söz konusu olduğunda, aynı ilkeler geçerlidir, sadece farklı bir biçim alırlar. Kripto alanında portföy çeşitlendirmesi, birçok farklı kripto para birimi olduğu gerçeğini göz ardı etmeyerek uygulanır.
Bu nedenle, örneğin Bitcoin, Ethereum ve diğerleri gibi çeşitli madeni paralara yatırım yapmak, finansal refahınızı tek bir kripto para birimine bağlamanın getirdiği riski azaltır.
Gerçek hayattan bir örnek düşünün. 2022'de, birikimlerinin büyük bir bölümünü FTX belirtecine yatırmış olanlar oldukça sert bir hayat dersinden geçti. Çünkü FTX hakkında haberler çıktı, kripto değişim platformu finansal sorunlar yaşadı, borsanın yerel tokeni bir burun aldı ve asla iyileşmedi.
8 Kasım 2022'de FTX Token hala 22 doların üzerinde satılıyordu. İki gün sonra fiyatı 2 doların biraz üzerindeydi.
Dolayısıyla, bu özel tokena makul olmayan miktarlarda para yatırmış olan kişiler, portföylerinin büyüklüğünde on kat azalma gördüler. Bununla birlikte, FTX Token'a yatırım yapmış olan, ancak çeşitlendirilmiş portföylerinin yalnızca bir parçası olan kişiler, kripto yatırımcıları olarak kariyerlerinin sonuyla karşılaşmadılar.
Bu hikaye, portföy çeşitlendirmesinin birincil amacının, maalesef kripto söz konusu olduğunda her yerde bulunan riskleri azaltmak olduğunu mükemmel bir şekilde özetliyor.
Bu nedenle, portföy çeşitlendirme tanımının kripto para piyasasının çok değişken ve öngörülemez olmasından kaynaklanan tehditleri etkisiz hale getirmeyi içerdiğini rahatlıkla söyleyebilirim.
Elbette portföy çeşitlendirmesi kripto dünyasının tüm sorunlarına bir çözüm değildir. Bazen en sofistike çeşitlendirme çözümleri bile yatırımcıların kayıpları önlemesine yardımcı olamamaktadır.
Bazen tüm sektör darbe alır ve her coin kırmızıya döner. Ancak, bu gibi durumlarda bile, çeşitlendirilmiş bir portföy, tek bir kripto paraya yatırım yapmaktan daha fazla istikrar ve daha az risk sağlar.
Tamam, bunu söyledikten sonra teoriden uzaklaşıp daha pratik bir hale gelebiliriz. Portföy çeşitlendirmesinin nasıl yapılabileceğine dair gerçek yollara bir göz atalım. Şimdi 5 portföy çeşitlendirme tekniğini ele alalım.
Kripto Portföy Çeşitlendirme Teknikleri
"Tüm yumurtaları tek sepete koymamak" söz konusu olduğunda, bunu yapmanın çok sayıda yolu vardır. Aynı durum kripto portföy çeşitlendirme teknikleri için de geçerlidir. Farklılıklarına rağmen, bu teknikler yatırımcıların varlıklarını dengeli bir şekilde dağıtmalarına ve kripto paranın doğasında olan riski azaltmalarına yardımcı olur.
Kripto Varlık Tahsisi
İlki en açıklayıcı olanıdır. Bu, tam olarak bunu yaparak varlıklarınızı tahsis etme tekniğidir - kripto varlıklarınızı tahsis etmek. Bir kripto para yerine birkaç tane seçersiniz. Seçtiğiniz coinleri, sahip oldukları piyasa değeri, fiyat, topluluk, coin'in potansiyeli ve diğer benzer, eşit derecede önemli faktörlere göre seçersiniz.
Elbette pek çok kişi en güvenli yolun sektörün en köklü kriptolarına yatırım yapmak olduğu konusunda hemfikirdir, örneğin Bitcoin veya Ethereum. Tek bir yatırım yerine ikisine birden yatırım yapmak portföy çeşitlendirmesi yönünde atılmış bir adım olacaktır.
Ancak, buna ek olarak, yatırımcılar daha az bilinen diğer coinlere de yatırım yapmayı düşünmektedir. Bu coinler daha ucuzdur, muhtemelen daha değişkendir ve daha küçük bir piyasa değerine sahiptir.
Ancak başka bir şeye daha sahipler: büyüme potansiyeli. Portföyünüzü çeşitlendirerek ve fonlarınızın bir kısmını bu gibi coinlere ayırarak, daha yüksek getiri beklersiniz ve paranızın bir kısmını sektörün devlerine yatırırken, daha küçük coinlere yatırım yapmanın getirdiği riski dengelemiş olursunuz.
Bu teknik genellikle 80/20 kuralı tarafından takip edilir. Basitçe, yatırımlarınızın %80'inin büyük sermayeli coinlere, kalan %20'sinin ise orta ve düşük sermayeli coinlere yönelik olması gerektiği anlamına gelir. Yatırımcılar bu yüzdeleri ayırarak riski en aza indirir, ancak daha küçük coinlerin gökyüzüne fırladığını görme şansını yakalamaya devam eder.
Sektör Çeşitlendirmesi
İkinci teknik Sektör Çeşitlendirmesi olarak bilinir. Adından da anlaşılacağı gibi, kripto paranızı farklı sektörlere yatırmayı içerir. Yani, sadece fiyatlarına ve piyasa değerlerine göre coinlere yatırım yapmak yerine, daha spesifik olursunuz.
Örneğin, büyük hacimli coinlere ek olarak, stabilcoinlere, gizlilik coinlerine, borsa tokenlerine yatırım yaparsınız, NFT'lerveya DeFi sektöründe, örneğin bir staker olarak.
Böyle bir teknik, yatırımcıların kripto yatırımıyla birlikte gelen riski daha da azaltmalarına olanak tanır. Örneğin, NFT piyasası aniden donarsa ve insanlar yeni NFT'ler edinmeye olan ilgilerini kaybederse, portföylerini farklı sektörler arasında çeşitlendiren tüccarlar bir krizden kaçınacaktır.
Coğrafi Çeşitlendirme
Sırada Coğrafi Çeşitlendirme var. Bir kez daha, adı her şeyi anlatıyor. Bu teknik tamamen bir faktörü daha hesaba katmakla ilgilidir: coin veya token'ın hangi bölgeden geldiği. Kriptonun küresel yapısına rağmen, her bir coin farklı bir ülkede çıkarılır, bu da coin'i çıkaranın kendi ülkesinin ulusal mevzuatına tabi olduğu anlamına gelir.
Yani, seçtiğiniz bir kriptoya yatırım yaptığınızı düşünün. Yüksek potansiyeli ile umut verici görünüyor ve endişelenecek pek bir şey yok gibi görünüyor. Ve sonra, hiçbir yerde, hükümetin belirli bir ülkede kriptoyu yasakladığına dair haberler çıktı ve böylece seçtiğiniz bu madeni paranın tam olarak orada çıkarıldığı ortaya çıktı.
Birdenbire, düzenleyici zorluklar görünüşte apolitik olan piyasa dinamiklerini bozan güçlü bir engel haline gelir. Bu nedenle, coğrafi çeşitlendirme tekniğini faydalı kılan şey, düşünceli bir yaklaşım ve nereye yatırım yapılacağını seçerken coğrafi yönün değerlendirilmesidir.
Yatırım Stili Çeşitlendirmesi
Devam edelim, Yatırım Stili Çeşitlendirmesi hakkında konuşalım. Bu teknik biraz daha ileri düzeydedir çünkü yatırımcıların farklı yatırım tarzları arasındaki farkları anlamasını gerektirir.
Örneğin, yatırımcılar yatırımlarının bir kısmını mevcut değerlerine göre varlıklara, diğer kısmını ise büyüme potansiyellerine göre varlıklara tahsis ederken, Momentum Yatırımı olarak adlandırılan sürece her zaman aktif olarak katılabilirler. Bu, hangi varlıkların ani bir yukarı yönlü fiyat ivmesi yaşayabileceğini belirlemeye yardımcı olabilecek sinyallerin peşinde olmaları gerektiği anlamına gelir.
Diğerlerinin bunun için zamanı olmayabilir. Bu nedenle, HODLing yatırım tarzı karışımlarında görülebilir. Basitçe, uzun vadede karşılığını alacağı umuduyla belirli varlıkları elde edip elde tutarken, değerlerine, büyümelerine vb. dayalı olarak sürekli olarak başka varlıklar elde etmek.
Stablecoinlere Varlık Tahsisi
Son olarak, en geleneksel portföy çeşitlendirme tekniğine sahibiz. Bu, varlıklarınızın geleneksel fiat para birimlerine bağlı coinlere aktif olarak tahsis edilmesini içerdiği anlamına gelir. Sabit coinlerden bahsediyorum. Bu teknik, yatırımcıların kripto piyasasında her zaman mevcut olan volatilite fırtınalarından uzak durmalarını sağlar.
Sabit coinlere yatırım yapan bir tüccar, bunların bir getiri sağlamasını beklemez, çünkü sabit coinlerin sabit bir fiyatı vardır. Yine de, sabit coinlere sahip olmak, büyük bir fırsat ortaya çıktığında kripto piyasasına hızla atlamak için bir fırsat yaratır.
Bu teknik, yatırımcıların zamandan tasarruf etmelerini sağlar, çünkü sabit coinleri diğer kripto paralarla takas etmek, bunları fiat parayla satın alma prosedürünün tamamından geçmekten daha hızlı bir süreçtir.
Bu arada, sabit coinler hakkındaki bilgilerinizin biraz yükseltilmesi gerektiğini düşünüyorsanız, kanalıma göz attığınızdan emin olun - orada bu konu hakkında bir bölümü sizin için özellikle hazırladık!
Toparlıyoruz
Bunu söyledikten sonra, bu bölümün sonuna geliyoruz. Umarım şimdiye kadar portföy çeşitlendirmesinin tanımını ve bir yatırım portföyünde çeşitlendirmenin neden önemli olduğunu daha iyi anlamışsınızdır.
Kripto endüstrisi geliştikçe, varlıklarınızı çeşitlendirmenin yolları ve teknikleri de eninde sonunda değişecektir, ancak o zamana kadar, bugün sunduğum bu yöntemler sektördeki en popüler, güvenilir ve uygulanan yöntemler arasındadır.