Kripto Para Vergisi Ödemekten Nasıl Kaçınabilirsiniz
Bu bölümde size yasal olarak kripto para vergisi ödemekten nasıl kaçınabileceğinizi anlatacağım!
Vergiler hiç kimse için eğlenceli bir konu değildir. Genellikle karmaşık ve dolambaçlıdır - ancak aynı zamanda herkes için ödenmesi zorunludur. Bununla birlikte, kripto para vergilerini ödemekten kaçınmanın ya da en azından ilk etapta ödemeniz gereken tutarı azaltmanın birkaç farklı yolu vardır.
Şimdi, şunu belirtmek zorundayım - "vergi ödemekten kaçınmak" dediğimde, bunu yapmanın yalnızca %100 yasal yöntemlerinden bahsediyorum. Ayrıca, bu bölümdeki bilgilerin hiçbiri vergi tavsiyesi olarak alınmamalıdır - sadece vergi sistemi ve içinde bulunan boşluklar hakkında bazı ilginç bilgiler paylaşıyorum.
Bu bölümde size Amerika Birleşik Devletleri'ndeki kripto vergi yasalarının neler olduğunu ve kripto para vergisi ödemekten nasıl kaçınabilirsiniz anlatacağım.
Hadi başlayalım!
Video Açıklayıcı
Video Açıklayıcı: Kripto Para Vergisi Ödemekten Nasıl Kaçınabilirsiniz
Okumak size göre değil mi? 'Kripto Para Vergisi Ödemekten Nasıl Kaçınabilirsiniz' video açıklayıcıyı izleyin
How to Avoid Crypto Taxes? (Legal Ways Explained)
Kripto Para Vergisi Nedir?
ABD'de vergi toplamaktan sorumlu kurum IRS ya da Internal Revenue Service olarak adlandırılır. Ülkede yaşayanların her yıl vergilerini IRS'ye ödemesi gerekir - kripto para vergileri de buna dahildir.
Devam etmek için temel bir terimi anlamanız gerekir - sermaye kazançları.
Ocak ayında bir araba satın aldığınızı düşünün. Yıl boyunca, üreticinin bu özel modelin üretimden kaldırılacağına dair bir açıklama yapması nedeniyle bu arabanın değeri arttı. Şimdi, arabayı elinizde tutmayı tercih ederseniz, sorun yok - IRS'ye herhangi bir ödeme yapmanıza gerek yok.
Ancak, arabayı satın aldığınızdan daha fazla paraya SATARSANIZ, elde ettiğiniz kar sermaye kazancı olarak değerlendirilecektir. Bu kazançlar daha sonra IRS tarafından vergilendirilir.
Kripto para vergileri de aynı şekilde işler. Diyelim ki Bitcoin'i 1000 dolara satın aldıysanız ve yıl sonunda BTC'niz 1500 dolar değerindeyse, onu satmak 500 dolarlık bir sermaye kazancı vergisi getirecektir - basit matematik!
Aslında kripto vergilerinden kaçınmanın ilk boşluğu burada ortaya çıkıyor - HODLing. Vergi ödemek istemiyor musunuz? Bitcoin'inizi satmayın yeter!
Kripto paralarınızı elinizde tutmayı tercih ederseniz, yıl boyunca değeri ne kadar artarsa artsın, bunlar için herhangi bir vergi ödemeniz gerekmeyecektir. Sermaye kazancı vergisi yalnızca satış yapmayı seçtiğinizde uygulanır.
Sermaye kazancı vergilerine ek olarak, kripto ticaretinin IRS'nin gözünde vergiye tabi bir olay olarak kabul edildiğinin de farkında olmalısınız. Dolayısıyla, Bitcoin'inizi alıp Ethereum ile takas ederseniz, bu işlem yıl sonunda vergilendirilecektir.
Bu tür bir işlem için vergiler, işlemin yapıldığı anda hesaplanacaktır. Diyelim ki Nisan ayında 100 $ değerinde BTC'yi 100 $ değerinde ETH ile takas ettiniz. Şimdi, kripto para piyasası yıl sonuna doğru bir fiyat düşüşü yaşıyor ve aynı miktarda ETH artık 20 dolar değerinde. Yine de 100$ değerindeymiş gibi vergi ödemeniz gerekecek, çünkü vergi işlemi yaptığınızda hesaplanmıştı!
IRS bu işlemi yaptığınızı nasıl bilecek? Binance veya Coinbase gibi merkezi borsalarda işlem yaparsanız, faaliyetiniz otomatik olarak IRS'ye bildirilecektir. İşlemi Uniswap gibi merkezi olmayan bir borsada gerçekleştirirseniz, bunun yerine işlemlerinizi finans kurumuna bildirmek size kalmıştır.
Bu alım satımları bildirmemeyi seçerseniz ne olur? Yeni başlayanlar için, bu yasa dışıdır ve bunu yaptığınız için başınız büyük belaya girebilir. Kripto takibinin giderek daha gelişmiş hale gelmesiyle birlikte, bu şekilde vergiden kaçınma riski de çok daha yüksek hale geliyor!
Sermaye kazancı vergisine geri dönecek olursak, bu aslında kriptonuzu satarken vergilerinizi nasıl düşürebileceğinizin bir yoludur - buna uzun vadeli sermaye kazancı vergisi denir. Gördüğünüz gibi bu, bir süre HODLing yapmanın bir avantajıdır - kripto paralarınızı aldıktan sonra en az bir yıl boyunca elinizde tutar ve satmazsanız, sermaye kazancı vergileriniz çok daha düşük olacaktır!
Bunu daha iyi anlayabilmek için öncelikle kısa ve uzun vadeli sermaye kazancı vergileri arasındaki farkı anlamanız gerekir.
Kısa vadeli sermaye kazancı vergisi, varlığınızı - örneğin Bitcoin'inizi - kısa bir süre için elinizde tutmanız ve ardından satmanız halinde uygulanır. Bu işlem aynı vergi yılı içinde yapılırsa, kısa vadeli sermaye kazancı olarak kabul edilir. Doğal olarak, süreci çevreleyen çeşitli ayrıntılar vardır ve herhangi bir karar vermeden önce her zaman kendi derinlemesine araştırmanızı yapmalısınız - bu vergi tavsiyesi değildir, unutmayın!
Uzun vadeli sermaye kazancı vergileri, varlıklarını uzun vadeli tutmayı tercih eden kişiler için geçerlidir! Çoğu durumda "uzun vade" bir yıldan uzun bir zaman dilimini kapsar. Dolayısıyla, Bitcoin'inizi bir yıldan uzun süre elinizde tutarsanız, sermaye kazancı verginiz çok daha düşük olacaktır.
Gerçek vergi oranı yıllık gelirinize bağlı olacaktır. Ancak birçok durumda uzun vadeli sermaye kazancı vergisi, kısa vadeli verginin yarısı kadar olabilmektedir. Dolayısıyla, yine de vergi ödemeniz gerekecek olsa da, bu vergi ilk yıl ödeyeceğinizden çok daha az olacaktır!
Devam edecek olursak, kripto para vergilerinden yasal olarak nasıl kaçınabileceğinize dair bir başka yol da aslında ne yazık ki pek çok kripto yatırımcısının aşina olduğu bir yöntemdir. Bir yıl boyunca vergi ödemek zorunda kalmamak için zararınızın kârınızdan daha yüksek olması gerekir.
Diyelim ki yılın ortasında 100$'a Dogecoin satın aldınız. Fiyatlar çok dalgalıydı ve bir noktada, kurşunu ısırmaya karar verdiniz ve Doge'unuzu 30 $ zararla 70 $ 'a sattınız. Bu zarar yıl sonunda vergilerinizden düşülebilir.
Doğal olarak, bu ideal bir senaryo değildir. Bununla birlikte, kendinizi böyle bir durumda bulursanız, en azından potansiyel vergilerin genel olarak düşürülmesi veya reddedilmesi gibi bir teselli vardır.
Sırada, ABD içinde yasal olarak kripto vergisi ödemekten kaçınmanın daha radikal yollarından biri de ülkeyi terk etmektir. Çok fazla kripto kazancı elde eden birçok kişi, daha elverişli vergi yasalarına sahip ülkelerde seyahat etmeyi ve açık denizde yaşamayı tercih ediyor. ABD söz konusu olduğunda, bu türden en popüler seyahat yerlerinden biri Porto Riko'dur.
Muhtemelen sizin de kabul edeceğiniz gibi, bu aslında Amerika'da vergi ödemekten kaçınmak için alınabilecek gerçekten aşırı bir önlemdir. Bununla birlikte, bu boşluğu çevreleyen ek ayrıntılar olduğunu da unutmayın! Yeni başlayanlar için, çoğu ülkede vergi indirimlerinin size uygulanabilmesi için orada biraz zaman geçirmeniz ve kendinizi ülkeye kaydettirmeniz gerekecektir.
Ayrıca, bir süredir kripto para ticareti yapıyorsanız ve bu sayede oldukça büyük miktarlarda servet biriktirmeyi başardıysanız, ülkeden ayrılmayı seçseniz bile Amerika Birleşik Devletleri'nde vergi ödemeniz gerekecektir.
Devam edecek olursak, kripto vergilerinden yasal olarak kaçınmanın giderek daha popüler hale gelen bir başka yöntemi de kendinize ait bir kripto Roth IRA'sı başlatmaktır. Şimdi, burada biraz daha teknik konulara girmem gerekecek, bu yüzden biraz sabırlı olun. Ve unutmayın - bunların hiçbiri vergi tavsiyesi değildir ve bu materyal yalnızca eğitici olarak görülmelidir!
Yani, geleneksel IRA bir "Bireysel Emeklilik Hesabıdır". Bu kavram birçok kural ve teknikle çevrilidir, ancak basit tutmak gerekirse, bir IRA'nın emekliliğiniz için yatırım yapmanıza olanak tanıyan bir yatırım hesabı olduğunu bilmelisiniz. Buradaki en önemli nokta, emekli olup parayı çekmeye karar verene kadar, yatırdığınız her şeyin vergiden düşülebilir olmasıdır.
Şimdi, diyelim ki IRA'nıza 1000 dolar koymaya karar verdiniz. Vergi ödeme zamanı geldiğinde, bu 1000 doları "zarar" şeklinde vergilerinizden düşebileceksiniz. IRA bir nevi size "hey, bu para için henüz vergi ödemeyin - parayı gelecekte çektiğinizde bize ödeyeceksiniz" der.
Roth IRA'da ise tek bir ayrıntı dışında her şey aynıdır - vergileri ŞİMDİ ödersiniz ve parayı daha sonra herhangi bir vergi ödemeden çekebilirsiniz. Yani, yatırdığınız 1000 dolar mı? Bu yıl vergilerinizden düşülmeyecek, ancak bu yatırım büyüdüğünde ve emeklilik yaşınıza ulaşıp parayı çekmek istediğinizde, herhangi bir vergi ödemeniz gerekmeyecek.
Yani temelde ikisi arasındaki temel fark, IRA ile vergileri SONRA, Roth IRA ile ise ŞİMDİ ödüyor olmanızdır.
Burada bahsetmeye değer bir diğer nokta da IRA hesabınızın bir tasarruf hesabı olarak da değerlendirilebilmesidir. Yani, para yatırırsınız, o yıl vergisini ödersiniz ve daha sonra bu parayı istediğiniz zaman çekebilirsiniz, ilk başta yatırdığınız miktara kadar olan para çekme işlemleri için daha fazla vergi ödemezsiniz!
Vay canına, itiraf ediyorum - IRA'lar vergi dünyasının en karmaşık yönleri arasında yer alıyor. Doğrusunu söylemek gerekirse, en azından kavramın temellerini anlayabilmeniz için pek çok detayı atlıyor ve size sadece genel resmi veriyorum.
Tüm bunlar bizi kripto Roth IRA kısmına götürüyor. Bir kripto para birimi Roth IRA hesabı oluşturmak mümkündür, böylece kriptolarınızı emeklilik fonunuza koyarsınız.
Açıkçası, bunu yapmadan önce burada akılda tutulması gereken şeyler var. Her şeyden önce, bir kripto Roth IRA yalnızca kripto para birimlerinin değerinin gelecekte şu anda olduğundan daha yüksek olacağına ve emekli olduğunuzda şu anda bulunduğunuz yerin aksine daha yüksek bir vergi diliminde olacağınıza inanıyorsanız mantıklı olacaktır.
Ancak, biraz şans ve stratejik planlamayla, bir kripto IRA hesabı açarak aslında birçok potansiyel kripto vergisinden kaçınabilirsiniz!
Kripto vergilerinden yasal bir şekilde nasıl kaçınabileceğinize dair bir diğer büyük yöntem de kredilerdir. Özellikle, kripto para satın almak için kredi almaktan bahsediyorum.
Örneğin bir araba için kredi aldığınızda, o araba krediniz için bir destek görevi görür. Aynı şey kripto için de geçerlidir - Bitcoin satın almak için kredi alırsanız, bu BTC krediniz için destek görevi görecektir.
Şimdi, kredi paranızla satın aldığınız şey vergilendirilmez. Yani, satın aldığınız BTC vergiye tabi değildir! Herhangi bir vergi ödemeden onu kullanabilir (ticaretini yapabilir, yatırım yapabilir vb.) ve faydalarından yararlanabilirsiniz.
Açıkçası, bu belirli risklerle birlikte gelir ve mali sıkıntıya girmemek için uygun araştırmaların yapılması gerekir. Kripto için kredi almak aslında düşündüğünüzden çok daha basittir, ancak bunu yalnızca gerçekten inandığınız ve uzun vadeli projeler olan kripto para birimleri için yapmalısınız!
Bu noktaya kadar, kripto para vergilerinden tamamen yasal olarak nasıl kaçınabileceğinize dair en popüler yöntemlerden birkaçını ele aldık. Peki, bu yöntemlerden hangisi en mantıklısı gibi görünüyor?
Şahsen, kripto para vergilerinden yasal bir şekilde kaçınmanın en iyi yolunun kripto paranızı uzun süre elde tutmak olduğuna inanıyorum. Eğer gerçekten inandığınız projeleri temsil eden coin ve tokenlar satın aldıysanız, o zaman bu varlıkların zamanla fiyatlarının artacağına da inanacaksınız.
Ve kripto paraların kitlesel olarak benimsenmesi gündemdeyken, kim bilir belki de kripto vergileri gelecekte bir noktada tamamen kaldırılır? Ya da en azından, uzun süre kripto tutarsanız, belki de vergiler şu anda olduğundan önemli ölçüde daha düşük olacaktır - bu dört gözle beklenecek bir şey!