KYC & AML: Hukuk Sektörü Standartlarına Uymanın Anahtarı
Bu bölümde, kriptoda KYC'nin ne olduğu hakkında konuşacağız!
Kripto para birimleri keşfedilmesi çok heyecan verici bir konudur - her gün blok zinciri teknolojisi ile yenilikçi, sektörde çığır açan bir konsept ortaya çıkıyor gibi görünüyor. Buna ek olarak, bu sektör kesinlikle öngörülemez - bir gün meme jetonları piyasayı yönetirken, bir sonraki adımda Elon Musk gerçek, fiziksel bir Dogecoin gerçek Ay'da!
Bununla birlikte, kriptonun daha az heyecan verici bir yönü de vardır - düzenlemeler, soruşturmalar ve genel bürokratik süreçlerle ilgili olan. Yukarıda bahsedilen kavramlar kadar eğlenceli veya havalı olmasa da, kriptonun bu yönünü anlamak her kripto meraklısı için hala çok önemlidir. AML & KYC kripto kavramları da burada yer almaktadır.
Bu bölümde, kriptoda AML ve KYC hakkında konuşacağız. Size bu terimlerin ne anlama geldiğini anlatacağım ve bunları kripto bağlamında açıklayacağım. Ardından, onları çevreleyen büyük bir tartışmadan da bahsedeceğiz - bunun için buralarda takıldığınızdan emin olun!
Şimdi, o zaman - hadi başlayalım!
Video Açıklayıcı
Video Açıklayıcı: KYC & AML: Hukuk Sektörü Standartlarına Uymanın Anahtarı
Okumak size göre değil mi? 'KYC & AML: Hukuk Sektörü Standartlarına Uymanın Anahtarı' video açıklayıcıyı izleyin
How Do KYC & AML Work in Crypto? (Explained)
KYC & AML Nedir?
Söz konusu terimlerin her ikisi de kısaltmadır - KYC "Müşterini Tanı" anlamına gelirken, AML "Kara Para Aklamayı Önleme" anlamına gelmektedir. Tahmin edebileceğiniz gibi, her iki kavram da kripto para birimi düzenlemesiyle ilgilidir.
Bu terimler, kuşkusuz, genellikle birbirinin yerine kullanılır. Ancak, bu tamamen doğru bir şey değildir - AML kriptoyu, biri KYC olan geniş bir kurallar dizisi olarak düşünebilirsiniz. Kara Para Aklamayı Önleme kavramını oluşturan başka şeyler de vardır, ancak bu bölümde yalnızca KYC'ye odaklanacağız.
Müşterini Tanı yönetmelikleri söz konusu olduğunda, bunların arkasındaki fikir gerçekten oldukça basittir. Eğer daha önce bir merkezi kripto para borsası muhtemelen biliyorsunuzdur - borsaya kaydolduktan ve profilinizi oluşturduktan sonra, borsa platformuna kendinize ait bazı kişisel kimlik verilerini sağlayana kadar herhangi bir kripto para ticareti yapamazsınız.
Kullanıcı açısından KYC tam olarak budur - bir tür kimlik doğrulaması, böylece borsa alım satımı ve kripto alımını yapanın aslında SİZ olduğunu bilecektir. Genellikle kimliğinizin bir fotoğrafı, bir selfie, ikamet adresiniz (ve ikamet kanıtı da), finansal geçmişiniz hakkında bilgiler vb. içerir.
KYC olmadan da nasıl kripto satın alınacağını öğrenmenin mümkün olduğunu unutmayın. Bu genellikle şu yolla yapılır merkezi olmayan değişim platformları veya KYC olmayan kripto borsaları. Bununla birlikte, bu borsalar genellikle oldukça karmaşıktır - daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız bu konuya ayrılmış bölüm!
Ancak KYC & AML kripto uyumluluğu sadece kripto para borsalarına özel değildir! Tüm ana akım finans platformları katı Müşterini Tanı düzenlemelerine uymalı ve müşterilerini söz konusu platformlara kayıt olduklarında tanımlamalıdır.
Bunu daha kolay anlayabilmeniz için bir örnek verelim: mevcut bankanızdan tamamen farklı bir bankada yeni bir banka hesabı açmaya karar verdiğinizi düşünün. Bankanın resmi web sitesine gidiyor, tüm sıkıcı evrakları dolduruyor ve her şeyi ayarlıyorsunuz. Şimdi, kayıt sürecinizin bir parçası KYC kontrollerini ve doğrulamalarını içerecektir.
Neden böyle? Bunun birkaç büyük nedeni var. Birincisi, ya banka hesabını açan siz değil de sahte belge ve kimliklerle sizi taklit eden biriyse? Gerçek hayatta bunu tespit etmek oldukça kolaydır - ancak çevrimiçi bir banka hesabı açıyorsanız, bu çok daha zor hale gelir!
İkinci olarak, ya çok fazla borcunuz varsa ya da gerçekten zorlu bir mali geçmişe sahip biriyseniz? Bankacılık kurumunun tüm bunları bilmesi gerekir, böylece daha sonra karmaşık risk yönetimi süreçlerine katılabilir ve buna göre hareket edebilirler.
Son olarak, ya gerçekten aranan bir suçluysanız? Böyle bir kişinin bir banka hesabı açmasına, bu hesabı parayla doldurmasına ve ardından işlem yapmasına izin vermek korkunç şeyler anlamına gelebilir! Tüm bunlar - ve daha fazlası - KYC'yi güvenli bir finansal sisteme sahip olmak için çok önemli bir unsur haline getirir (mümkün olduğu kadar).
Az önce bahsettiğim her şey kripto para borsaları ve kripto ile ilgili diğer hizmetler için de geçerlidir. Bununla birlikte, kripto hala biraz Vahşi Batı'ya özgü olduğundan, borsa platformlarında bulunan zorunlu KYC doğrulama kontrolleri genellikle geleneksel finans kurumlarında bulacağınızdan daha az müdahalecidir.
Kriptoda AML - ya da Kara Para Aklamayı Önleme - ile ilgili olarak, bunu yasal endüstri standartlarına ve gereksinimlerine uymak için borsa platformlarının yaptığı her şey için bir tür şemsiye terim olarak görebilirsiniz. Bu durumda KYC, AML'nin yalnızca tek bir unsurudur - buna ek olarak, kripto para borsaları sürekli olarak müşteri faaliyetlerini izler, şüpheli eylemleri işaretler, hesapları dondurur, FBI ve diğer kolluk kuvvetlerine uyarlar vb.
Kriptoda KYC'nin yanı sıra AML kripto uyumluluğunun ne olduğu konusunda kafanız mı karıştı? Şöyle düşünün - KYC bir elmaysa, AML de bütün bir elmalı turtadır. Elmalar tarifin önemli bir parçasıdır, evet, ancak bu turtayı yapmak için kullanılan pek çok başka malzeme de vardır!
Hem KYC hem de AML oldukça zor konulardır ve tam olarak kavranabilmesi için çok fazla kripto bilgisi gerektirir. Kripto ile ilgili her şey hakkında kendinizi daha fazla eğitmek istiyorsanız, bu Crypto 101 El Kitabındaki diğer bölümleri kontrol edin - kripto temellerinden daha gelişmiş şeylere kadar her şeyi kapsayan bölümler var!
KYC & AML'yi Çevreleyen Büyük Tartışma
Artık KYC ve AML'nin ne olduğu ve kripto bağlamında nasıl çalıştıkları hakkında oldukça iyi bir fikriniz olduğuna göre, bu kavramların kripto para birimi alanında kendilerini içinde buldukları "büyük tartışmayı" tartışmaya geçelim.
Size şunu sorarak başlayayım - konu kripto olduğunda KYC ve AML'nin önemli ve gerekli olduğunu düşünüyor musunuz? Şimdi, cevabınızı gerçekten duyamasam da, bu bölümü okuyan herkesin konuyla ilgili çok farklı görüşleri olacağına bahse girerim.
Ancak bunu tam olarak anlayabilmek için bir adım geri atmalı ve kripto para teknolojisinin temel değerlerine bakmalıyız. Özellikle ademi merkeziyetçilik ve anonimlikten bahsediyorum bir bölüme göz atın. Kısaca ifade etmek gerekirse, bu iki kavram kripto teknolojisinin tam merkezinde yer alır ve çok genel anlamda kriptonun başarısının anahtarı olarak kabul edilir.
Peki, merkeziyetsizlik ve anonimliğin zıttı nedir? Bu doğru - kendinizi merkezi bir kripto para borsasına (veya diğer hizmetlere) tanıtmak ve kendiniz, mali durumunuz ve genel olarak hayatınız hakkında kişisel bilgilerinizi ifşa etmek.
Bununla nereye varmak istediğimi muhtemelen anlayabilirsiniz.
Şu anda kripto alanında iki büyük grup insan var - kriptonun tamamen merkezi olmayan ve anonimliği koruyan bir yapıda kalması gerektiğine inananlar ve yaklaşımlarında biraz daha liberal olan ve KYC kripto ve diğer düzenlemeleri "kriptonun ana akım haline gelmesi" sürecinin zorunlu bir parçası olarak karşılayan diğerleri.
Buradaki en önemli nokta da bu - "kripto merkeziyetsiz ve düzenlemesiz kalmalı!" demek çok kolay. " demek, bunun daha büyük ölçekte ne anlama geldiğini değerlendirmeden çok kolay. Esasen, KYC ve AML'yi kriptodan tamamen çıkarırsanız, merkezi borsaları ve diğer hizmetleri, çok sayıda büyük projeyi ortadan kaldırmış ve temelde bu varlık sınıfının öngörülebilir gelecekte ana akım olma ve kitlesel olarak benimsenme olasılığını yok etmiş olursunuz.
Bazı insanlar bunun esasen bir kripto para buzul çağına yol açacağına inanıyor. Bu oldukça cesur bir ifade, bu doğru, ancak düşündüğünüzde mantıklı geliyor - herhangi bir düzenleyici çerçeve olmadan, kripto esasen her yerde yasaklanacaktır, çünkü hiçbir şirket veya hükümet onunla etkileşime girme ve bu alanda meydana gelebilecek herhangi bir suç faaliyetinden sorumlu olma riskini almayacaktır.
KYC & AML'nin Kriptodaki Geleceği
Şimdi, itiraf ediyorum - sizi gerçekten derinlere attım! Ancak, bu konu ne kadar karmaşık görünse de, işlerin ASLA siyah ve beyaz olmadığını anlamak önemlidir - KYC & AML kripto borsaları ve diğer hizmetler de bir istisna değildir.
Küresel kripto topluluğu her gün, daha önce bahsedilen geleneksel değerlerin mümkün olduğunca çoğunu korurken, kripto ve blok zinciri teknolojisinin kitlesel olarak benimsenmesini artırmanın yolları olan uygulanabilir uzlaşmalar arıyor. Bu kesinlikle çözülmesi gereken basit bir sorun değil ve aynı zamanda büyük ölçüde ikamet ettiğiniz bölgeye de bağlı! Dünyanın bazı bölgeleri kriptoya çok açıkken, diğerleri bunu tamamen yasaklamayı hedefliyor.
Bugünlerde genel küresel odak noktası, kripto para birimi hizmet sağlayıcılarının - merkezi borsalar, borç verme ve borç alma platformları, faiz getiren projeler vb. saygınlığını ve güvenlik özelliklerini artırmak gibi görünüyor. Bunun nedeni, bir tür KYC'nin bu alan için zorunlu olduğunu kabul eden kripto meraklılarının bile kişisel bilgilerinin söz konusu platformlarda ne kadar güvende olduğu konusunda şüpheci olmalarıdır.
Düşündüğünüzde mantıklı geliyor! Daha önce de belirttiğim gibi, geleneksel finans kurumları oldukça sıkı bir şekilde düzenlenmektedir. Örneğin kripto borsalarında, düzenlemeler genellikle biraz daha "havada kalır", bu da bazı borsa platformlarının politikalarında çok rahat olmalarına neden olur. Bu durumda, bu tür borsalardan birinde bir güvenlik açığı meydana gelirse, platforma sağladığınız bilgiler sızdırılma ve çalınma riskiyle karşı karşıya kalabilir!
Bir kez daha - bunlar çok ciddi ve çözülmesi zor sorunlar! Bununla birlikte, kripto para piyasasının genel ekosistemini etkilerler ve yeni teknolojileri ve en sevdiğiniz kripto varlıklarının fiyatlarını da gerçekten etkileyebilirler. Kripto konusunda bilgi sahibi olmak istiyorsanız, KYC & AML sorunları gerçekten incelemeniz ve anlamanız gereken bir konudur!