Money Transfer License (MTL) Nedir?
Hadi Money Transfer License (MTL) anlamını, kriptodaki tanımını, money Transfer License (MTL) Nedir ve diğer tüm ayrıntılı gerçekleri öğrenelim.
Money Transfer License (MTL) veya money transmitter license finansal hizmetler sunmak adına para aktarıcılarına yasal olarak izin veren bir lisans türüdür. Her money transmitter işletmesinin (para aktarıcı) bir MTL’ye sahip olması yasal zorunluluktur.
Para hizmetleri sunmak adına money transfer license (MTL) almayı gerektiren kurumlara federal ve/veya devlet yasaları karar veriyor.
Para aktarma hizmeti olarak da bilinen money transmitter terimi başkasının adına ABD’nin içine ve dışına para gönderme ve alma işlemi gerçekleştiren kurumu tanımlamak için kullanılıyor. Bu tür bir kurum genellikle şöyle hizmetler veriyor:
-
İtibari ve kripto para birimleri dahil olmak üzere döviz alım satım hizmetleri;
-
Çek bozdurma yöntemleri;
-
Para emirleri gerçekleştirmek veya seyahat çeki bozdurmak.
Money transmitter’lar money service business (MSB) grubunun bir parçasıdır.
Eğer bir finansal kurum başkasının adına parayla alakalı işlemler yapmaktan sorumluysa Money Transfer License (MTL) bulundurma yasal yükümlülüğüne uymak zorundadır.
ABD’de federal ve/veya devlet yasaları hangi kurumun MTL’ye ihtiyaç duyduğuna karar veriyor. Genellikle Financial Crimes Enforcement Network of the United States Department of Treasury (FinCEN) tarafından veriliyor.
Money Transfer License’ın ana amacı kara para aklama ve diğer finansal suçların önlemektir.
Bir işletme için money transfer license (MTL) gerekli olup olmadığını anlamak için şirketinizin yasal açıdan money service business (MSB) olarak görülüp görülmediğini öğrenmeniz gerekiyor. Bir yerden başka bir yere para aktarmayla ilgileniyorsanız işletmeniz yüksek ihtimal money service business şemsiyesi altındadır. Money transfer license almalısınız.
Kripto sektöründe yönetmelik çok açık değil, işletmenizin nerede olduğuna göre değişiyor.
Amerikada sadece birkaç eyalet kripto para şirketlerinin money transfer license (MTL) gereksinimlerinden muaf tutuyor. Dünyada da az sayıda ülkede bu gerçekleşi,yor.
Sanal para borsası veya transferi gibi hizmetler sunan bir kripto para şirketi yer aldığı eyalete göre money service business olarak görülebilir. Şirket MSB olarak görülüyorsa money transfer license’a ihtiyaç duyar. Daha fazla bilgi için eyalet veya ülke yasalarına göz atın.