Know Your Customer (KYC) Nedir?

Know Your Customer (KYC) terörizm finansmanını ve kara para aklamayı önlemek için çok önemli bir araçtır.

Know Your Customer (KYC) her geçen gün finans dünyasında daha popüler ve gerekli hale geliyor. Kara para aklamanın gerçekleşmesini önlüyor. Finans kurumlarının faaliyetlerini yasal bir şekilde yaptıklarını garanti etmelerini sağlıyor. KYC yatırım sektöründe normal bir teknik. Danışmanlar doğru müşteri verisine sahip oluyor. Kripto borsalarının haricinde de kullanılıyor.

Bu etkenler bir yatırımcının yatırım deneyimini, risk toleransını, gizli bilgilerini ve finansal durumunu içerebiliyor. Kripto açısından bu genellikle pasaport veya ehliyet gibi resimli kimlik isteme anlamına geliyor.

Kredi işletmeleri, bankalar ve finans organizasyonları genellikle Know Your Customer (KYC) kullanıyor ve müşterilerden tüm gerekli verileri istiyor. Müşterilerin herhangi bir yolsuzluğa veya sahtekarlığa dahil olmadığından emin olmak için yapılıyor.

KYC Olmadan Kripto Almak Mümkün Mü?

KYC olmadan kripto para elde etmek olası ancak kullanıcının öncelikle bu gereksinimlere sahibi olmayan bir borsa veya eşler arası bir kripto para platformu bulması gerekiyor

KYC ve AML gereksinimlerine sahip bir ülke de çok kripto para borsası ve hizmeti bu gereksinimleri yerine getirmek zorunda olsa da merkeziyetsiz kripto para ekosisteminde KYC gereksinimlerini yerine getirmeyen hizmetler bulmak mümkün.

Ancak altını çizmek gerekirse; KYC gereksinimlerini yerine getirmeyen bir platform kullanmak hizmetin herhangi bir düzenleyici kurum tarafından denetlenmediği anlamına gelebilir. Olumlu bir fikir gibi görünse de hizmet kötü amaçlı niyetler içeriyorsa kötü bir fikir olabilir.

KYC Süreci Adımları

Öncelikle Know Your Customer (KYC) işlemleri genellikle müşteriler hakkında genel bilgileri toplar ve bu işlem elektronik kimlik doğrulama olarak anılır. Kullanıcı adı, hesap numarası, doğum günü ve sosyal güvenlik bilgileri gibi detaylar yer alır.

Herhangi bir finansal suç veya manipülasyon yakalamaya çalışırken tüm bunlar çok önemli olabilir.

Bu belli verileri aldıktan sonra organizasyonlar genellikle yolsuzluktan suçlu insanlar veri tabanına göz atıp müşterilerle herhangi bir benzerlik taşıyıp taşımadıklarını inceler. Veriler genellikle yaptırımlar listesi veya politik olarak açığa çıkmış insanlar listesiyle karşılaştırılır.

Bu kısmı hallettikten sonra şirketler müşterilerinin herhangi bir yasa dışı eyleme ne kadar dahil olup olmadığını belirleyebilir.