FATF Seyahat Kuralı Nedir?
Hadi FATF Seyahat Kuralı anlamını, kriptodaki tanımını, fATF Seyahat Kuralı Nedir ve diğer tüm ayrıntılı gerçekleri öğrenelim.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) seyahat kuralı, FATF Standartları olarak bilinen düzenleyici kılavuzun 16. Tavsiyesine yönelik 2019 güncellemesidir. Bu özel güncelleme, kripto para aklama (AML) ve terörizmin finansmanı (CFT) ile mücadeleye değinmektedir.
FATF'ye göre ülkeler, yurt içinde faaliyet gösteren sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) 1000 doları aşan bir işlemi iletirken kişisel bilgilerin işlemin karşı tarafı olan VASP'lerle paylaşılmasını kolaylaştıran önlemler almasını sağlamalıdır. Bu durumda VASP'ler, kripto para borsaları ve saklama platformlarını ifade etmektedir.
Bu tür düzenleyici tedbirler, hükümetlerin 1000 dolardan fazla değere sahip işlemler gerçekleştiren kullanıcılardan veri toplamasına olanak tanır. Bu bilgiler arasında isim, hesap numarası ve işlemlere katılan hesap sayısı yer almaktadır. Adres, kimlik veya doğum tarihi ve yeri kanıtı gibi veriler de istenebilir.
VASP'ler de dahil olmak üzere finansal kuruluşlar, özellikle yasal eşik kapsamındaki işlemlerle ilgili olarak bu bilgileri birbirleriyle paylaşmalıdır. Finansal kuruluşlar, verilerin doğruluğunu ve bakımını sağlama sorumluluğunu üstlenmelidir. Yönetmeliğe göre, herhangi bir finans kurumu veya kripto para birimi işletmesi VASP kategorisine girebilir.