Bankacılık Gizlilik Yasası Nedir?

Bankacılık Gizlilik Yasası, suçluların yasadışı kazançlarını aklamalarını ve maskelemelerini engelleyen bir yasadır. Bu yasa sayesinde kara para aklama ve benzeri diğer kötü niyetli eylemler her gün başarılı bir şekilde tespit edilip önlenmektedir. Bu politika aynı zamanda Döviz ve Yabancı İşlem Raporlama yasası olarak da bilinmektedir.

BSA'nın yasadışı eylemleri yönetmedeki başarısı genellikle övgüyle karşılanıyor, ancak politika "şüpheli işlem" hakkında bir açıklama bulunmaması nedeniyle bazı eleştiriler de alıyor. Çünkü kolluk kuvvetleri bilgiye erişmek için mahkeme kararına ihtiyaç duymamaktadır.

BSA, finans kurumları ve bankaları, hesapların kronolojisine ilişkin dosyaları ve döviz bozdurma beyanlarını düzenlenmiş makamlara açıklamakla yükümlü kılmaktadır. Ayrıca, bankaların hesap sahipleri tarafından yapılan 10.000 doların üzerindeki tüm transferlerin doğrulanması ve belgelenmesi gerekir.

Ayrıca, $10.000 kuralının ve genel olarak BSA'nın birkaç istisnası bulunmaktadır. Bu, devlet daireleri veya kurumlarının yanı sıra büyük Kuzey Amerika borsalarında listelenen firmaları da kapsar.

Bununla birlikte, mülkler, kuruluşlar, firmalar, şirketler, kişiler ve şirketler politikaya uymalıdır. Örneğin, tek bir işlemde nakit olarak 10.000 dolardan fazla kazanan herkesin "Form 8300" dosyalaması gerekir. Amerika Birleşik Devletleri'nde gerçekleştirilen parasal işlemlerin bir kısmı için form gönderimi gereklidir. Kesin olmak gerekirse, evraklar işlemden sonraki 15. günden sonra yetkililere sunulmalıdır.

İnsanlar ve şirketler (gri alanda faaliyet gösteren) hangi yasaya uymaları gerektiği ve yetkililere bilgi vererek hangi yasal sorumluluğa sahip oldukları konusunda oldukça kafa karışıklığı yaşamaktadır.

İşleri netleştirmek için, bu şirketler daha önce kripto para birimi davalarıyla karşılaşan beyaz yakalı savunma avukatı ile temasa geçmelidir. 

Bununla birlikte, yasalar ve düzenlemeler hızla değişmekte ve dijital para işlemlerinden kaynaklanan yasal sorunlar, hem dijital para birimlerinin nasıl çalıştığı hem de yasal durumları hakkında teknik olarak bilgili bir avukatın yardımını gerektirmektedir.

Kripto para birimlerinin finansal gelecek olarak görüldüğü ve popülerliklerinin gün geçtikçe arttığı bir sır değil. Bu durum, Bitcoin ve hatta altcoin kullanarak alışveriş yapan kuruluşların BSA'ya uymak zorunda olup olmadıkları konusunda önemli tartışmalara yol açmaktadır. 

Kripto para birimlerinin anonim, sanal ve şifreli değişimlere olanak sağlaması, kullanıcılar için en cazip özelliktir. Tespit edilemeyen her türlü çeviriyi gerçekleştirebilir ve sanal para biriminizi cüzdanlarda saklayabilirsiniz. Öte yandan, bu unsurlar suçluların kötü niyetli ve yasadışı faaliyetlerde bulunmasını çok kolaylaştırmaktadır.